Національний банк України (НБУ) оголосив про можливе скасування обмеження у 150 000 грн на вихідні P2P-перекази в найближчі один-два місяці. Про це повідомив голова регулятора Андрій Пишний в інтерв’ю Forbes.
Про це розповідає ProIT
Пишний зазначив, що для реалізації цього кроку банки повинні продемонструвати здатність самостійно ідентифікувати клієнтів із підвищеними ризиками, що дозволить знизити загрози, пов’язані зі здійсненням таких переказів.
Обмеження як тимчасовий захід
Голова НБУ підкреслив, що нинішні обмеження є тимчасовими і їхня ефективність у боротьбі з явищем дропів обмежена. На його думку, для вирішення цієї проблеми необхідно вжити комплекс заходів, зокрема ухвалити закон про реєстр дропів.
«Місяць-два дивитимемось, як працюватимуть оновлені процеси. Якщо вони будуть ефективними, НБУ, як і обіцяв, скасує обмеження у 150 000 грн для карткових переказів», — підкреслив голова НБУ.
Необхідність вдосконалення банківських процесів
Пишний також зауважив, що поява дропів могла б бути уникнена, якби банки належним чином аналізували профіль своїх клієнтів під час онбордингу та враховували їхню історію транзакцій. Він додав, що фінансові установи повинні самостійно вдосконалювати системи внутрішнього контролю та впроваджувати ризик-орієнтований підхід, заснований на принципі «знай свого клієнта».
Нагадаємо, що 1 жовтня 2024 року в Україні набули чинності нові ліміти на вихідні транзакції з банківських карт фізичних осіб, що вплинуло на криптовалютний сектор, зокрема P2P-транзакції. Раніше, 10 грудня 2024 року, кілька українських банків підписали меморандум, який посилив ліміти на P2P-перекази та розширив їхню дію на платежі за IBAN.
