Уряд Таїланду оголосив про формування спеціального бюро даних, що має посилити моніторинг підозрілих фінансових операцій, серед яких перекази через криптовалютні платформи, шахрайські рахунки та транзакції, пов’язані з онлайн-азартними іграми і так званими «сірими грошима».
Про це розповідає ProIT
Нова структура для боротьби з фінансовими злочинами
Запуск бюро даних заплановано на грудень поточного року. Його створення ініціював міністр фінансів Екніті Нітітхапрапас, який пояснив, що структура синхронізуватиме обмін інформацією між урядовими відомствами та банками для ефективного виявлення нетипових транзакцій і встановлення кінцевих бенефіціарів. Зокрема, нова система допоможе боротися з фінансовими потоками, що пов’язані з відмиванням грошей й іншими злочинами.
«Ми не вирішуватимемо ці проблеми точково, а оновимо стандарти для виявлення підозрілих потоків. Сподіваємося, що все буде завершено до грудня», — сказав Нітітхапрапас.
Прем’єр-міністр Анутін Чарнвіракул доручив Нітітхапрапасу сформувати команду за участі представників Центрального банку Таїланду та інших відомств. Група працюватиме в межах ініціативи Connect the Dots, основна мета якої — дослідити аномальні фінансові потоки, що, на думку уряду, можуть зміцнювати бат навіть у період економічної нестабільності.
Чарнвіракул наголосив на рішучості уряду посилити боротьбу з фінансовими злочинами, зокрема проти шахраїв, мереж торгівлі людьми та наркокартелів. Він зазначив, що влада готова надати всі необхідні ресурси для цих цілей.
Оновлення стандартів фінансового моніторингу та цифрові ініціативи
Міністр фінансів підкреслив, що «сіра готівка» часто переміщується через криптовалютні біржі, обмінні мережі, канали готівки та ринки золота. Ці кошти, потрапляючи в країну, нерідко використовуються для купівлі дорогих активів — золота, нерухомості, діамантів і люксових автомобілів.
Таїланд має намір привести національну систему фінансового моніторингу у відповідність до міжнародних стандартів FATF (Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей). Відповідні регуляторні оновлення вже впроваджуються: Банк Таїланду зобов’язав комерційні банки посилити перевірку клієнтів та моніторинг транзакцій для своєчасного виявлення і повідомлення про підозрілі фінансові операції.
Нові антикримінальні заходи інтегруються з цифровою стратегією Таїланду у сфері фінансів. Зокрема, країна запустила ініціативу TouristDigiPay, яка з серпня 2025 року дозволяє туристам конвертувати цифрові активи у бат для оплати товарів і послуг. Ця програма діє у межах регуляторної «пісочниці».
Крім того, у червні Міністерство фінансів обрало три групи для створення віртуальних банків, до складу яких увійшли такі компанії, як Krung Thai Bank, SCB X, Advanced Info Service, PTT Oil and Retail Business та KakaoBank з Південної Кореї. Ця ініціатива має на меті розширити доступ до фінансових послуг та підтримати розвиток цифрової економіки в країні.
