У Києві правоохоронці викрили організоване злочинне угруповання, яке під прикриттям онлайн-мікрокредитування здійснювало шантаж та кібербулінг українців. Серед постраждалих опинилися й військовослужбовці Збройних сил України. Сума підтверджених збитків перевищує 5,3 мільйона гривень.
Про це розповідає ProIT
Схема роботи шахраїв
З кінця 2023 року злочинці працювали через фіктивні компанії, зареєстровані у Великій Британії та на Кіпрі. Для цього використовували вебресурси Bitcapital і Crypsee. Головна особливість цієї афери полягала у видачі мікрокредитів у криптовалюті Tether (USDT), що дозволяло діяти поза межами українського правового поля.
Під час видачі позики організатори одразу утримували 7% від суми, а надалі щодня нараховували додаткові 0,6%. Навіть при повному й своєчасному погашенні кредиту позичальникам вигадували нові штрафи й пеню, штучно створюючи боргову кабалу. Коли жертва відмовлялася сплачувати далі, в роботу включався кол-центр, обладнаний у Дніпрі.
Масштаби злочинної діяльності
У кол-центрі функціонувала ботоферма на 6000 SIM-карток для масових розсилок образливого та принизливого контенту з фотографіями позичальників, їхніх рідних і колег. Водночас над однією жертвою могли працювати 2–6 операторів, які використовували спеціальні програми для зміни голосу, телефонували з погрозами й застосовували психологічний тиск, підлаштовуючись під індивідуальні вразливості.
«Кожен працівник, який “вибивав” гроші, отримував свій відсоток від сплачених жертвою коштів. За попередніми даними, від протиправної діяльності могли постраждати понад 1500 осіб».
Наразі сімом учасникам угруповання, включно зі співорганізатором, вручено підозри за фактом вимагання у великих розмірах, скоєного в умовах воєнного стану. Шістьох із них взяли під варту з можливістю внесення застави, ще один перебуває під домашнім арештом. Усім фігурантам загрожує до 12 років позбавлення волі з повною конфіскацією майна.
Варто зазначити, що, попри зменшення кількості випадків шахрайства з банківськими картками у 2025 році, загальні збитки українців зросли до 1,4 мільярда гривень.