Один из ведущих мировых банков, JPMorgan Chase & Co., начал пилотный проект по токенизации углеродных кредитов. Новую инициативу банк реализует совместно с международными партнерами: S&P Global Commodity Insights, EcoRegistry и International Carbon Registry. За техническое внедрение отвечает блокчейн-подразделение Kinexys.
Об этом сообщает ProIT
Цель токенизации и влияние на углеродный рынок
Проект направлен на внедрение блокчейн-технологии для прозрачного отслеживания собственности на углеродные кредиты — от их выпуска до окончательного списания. Такой подход призван решить ключевые проблемы рынка: неэффективность, отсутствие единых стандартов, недостаточную прозрачность и фрагментированность. Токенизация позволит преобразовать каждый углеродный кредит (который равен одной тонне удаленного или невыброшенного CO₂) в цифровой токен, которым можно легко управлять, передавать или обменивать.
«Волонтерский рынок углеродных кредитов созрел для инноваций. Токенизация может способствовать созданию глобально совместимой системы, которая повышает доверие к инфраструктуре и обеспечивает большую ликвидность на рынке», — подчеркнул руководитель направления по природным ресурсам в JPMorgan Payments Аластер Нортвей.
Потенциал и вызовы токенизированных углеродных активов
JPMorgan Chase считает, что создание единого токенизированного рынка, где кредиты могут «свободно перемещаться между продавцами и покупателями», способно решить давние проблемы углеродных рынков. По оценке банка, такие рынки могут стать ключевым каналом для финансирования климатических проектов в развивающихся странах. В то же время сектор сталкивается с рисками — от обвинений в greenwashing до случаев, когда проекты не обеспечивают ожидаемого сокращения выбросов.
В отчете компания подчеркнула, что углеродные кредиты готовы к переходу на новый уровень, но предостерегла:
«Если инфраструктура не будет укреплена, а инновации не продолжатся, это может привести к дальнейшей потере доверия и спроса».
JPMorgan также раскритиковал предыдущие попытки токенизации углеродных активов из-за рисков двойного учета и торговли уже списанными кредитами, что негативно сказывалось на доверии к рынку.
Банк активно инвестирует в углеродные проекты и покупает соответствующие кредиты, стремясь стать лидером этого нового сегмента и укрепить позиции как «углеродный банк №1».
Ранее JPMorgan подал заявку на регистрацию нового продукта — депозитного токена JPMD, расширяя линейку цифровых финансовых инструментов.
