Национальный банк Украины (НБУ) объявил о возможной отмене ограничения в 150 000 грн на выходные P2P-переводы в ближайшие один-два месяца. Об этом сообщил глава регулятора Андрей Пышный в интервью Forbes.
Об этом сообщает ProIT
Пышный отметил, что для реализации этого шага банки должны продемонстрировать способность самостоятельно идентифицировать клиентов с повышенными рисками, что позволит снизить угрозы, связанные с осуществлением таких переводов.
Ограничения как временная мера
Глава НБУ подчеркнул, что нынешние ограничения являются временными и их эффективность в борьбе с явлением дропов ограничена. На его взгляд, для решения этой проблемы необходимо предпринять комплекс мер, в частности, принять закон о реестре дропов.
«Месяц-два будем смотреть, как будут работать обновленные процессы. Если они окажутся эффективными, НБУ, как и обещал, отменит ограничение в 150 000 грн для карточных переводов», — подчеркнул глава НБУ.
Необходимость совершенствования банковских процессов
Пышный также отметил, что появление дропов могло бы быть предотвращено, если бы банки должным образом анализировали профиль своих клиентов во время онбординга и учитывали их историю транзакций. Он добавил, что финансовые учреждения должны самостоятельно совершенствовать системы внутреннего контроля и внедрять риск-ориентированный подход, основанный на принципе «знай своего клиента».
Напомним, что с 1 октября 2024 года в Украине вступили в силу новые лимиты на выходные транзакции с банковских карт физических лиц, что повлияло на криптовалютный сектор, в частности, на P2P-транзакции. Ранее, 10 декабря 2024 года, несколько украинских банков подписали меморандум, который усилил лимиты на P2P-переводы и расширил их действие на платежи по IBAN.
