Центральный банк Ирландии наложил штраф в размере 21,5 млн евро (почти $25 млн) на европейское подразделение криптовалютной биржи Coinbase за систематические нарушения требований по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT). Нарушения имели место с апреля 2021 года по март 2025 года. Впервые регулятор в Ирландии принял дисциплинарное решение в отношении компании из криптовалютного сектора.
Об этом сообщает ProIT
Нарушения и последствия для Coinbase Europe
Coinbase Europe Limited, обслуживающая клиентов как дочерняя структура Coinbase Group, в течение года не осуществляла должный мониторинг более 30,4 млн транзакций на сумму свыше 176 млрд евро. Этот объем составил примерно 31% всех транзакций компании за период, когда были зафиксированы технические сбои. Регулятор отмечает, что компании потребовалось почти три года для завершения проверки всех сомнительных операций, после чего в ирландскую финансовую разведку было подано 2708 отчетов о подозрительных транзакциях. В этих отчетах говорилось о потенциальных случаях отмывания денег, мошенничества, торговли наркотиками, киберпреступлений и даже сексуальной эксплуатации детей.
В ходе расследования выяснилось, что Coinbase Europe нарушила законодательные требования, определенные Законом о уголовном правосудии 2010 года, не внедрив эффективный мониторинг и механизмы внутреннего контроля для предотвращения AML и CFT. Компания признала свою вину и согласилась с выводами Центрального банка.
Требования регулятора к криптосектору
Заместитель председателя Центрального банка Ирландии по вопросам защиты потребителей и инвесторов Колм Кинкейд подчеркнул, что своевременный мониторинг и подача отчетов о подозрительных операциях являются критически важными для борьбы с финансовыми преступлениями. Он отметил, что именно надежные системы мониторинга позволяют правоохранительным органам вовремя выявлять и расследовать преступления в финансовой сфере.
«Для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями правоохранительные органы полагаются на регулируемые финансовые учреждения, которые имеют системы для мониторинга транзакций и сообщения о подозрениях. Неполадки такой системы в любом финансовом учреждении создают возможность для преступников избежать обнаружения — и преступники воспользуются этой возможностью».
Кинкейд также отметил, что криптоактивы имеют уникальные технологические особенности, из-за которых они становятся привлекательными для преступников, поэтому компании должны внедрять надежные механизмы контроля для оперативного выявления подозрительных операций.
Первоначальный размер штрафа для Coinbase составлял 30,7 млн евро (более $35 млн), однако после 30% скидки, примененной в рамках процедуры урегулирования Undisputed Facts Settlement, итоговая сумма составила 21,5 млн евро. Окончательное решение еще должно быть утверждено Высоким судом Ирландии.
Центральный банк Ирландии сообщил, что это дело стало уже 162-м в рамках программы применения административных санкций, а суммарный объем наложенных штрафов превысил 428 млн евро ($495 млн).
Следует отметить, что усиление европейского регулирования продолжается: в июне 2025 года Coinbase получила лицензию в соответствии с MiCA в Люксембурге, а уже в июле Европейское агентство по борьбе с отмыванием денег внедрило новые строгие требования для криптовалютных компаний, включая запрет на анонимные кошельки и конфиденциальные монеты.
