Национальный банк Украины ограничил деятельность сервиса Trustee Plus, запретив компании Trustee Global UAB предоставлять платежные услуги украинским пользователям без соответствующей лицензии. Основные претензии регулятора касались доступа к P2P-платформе и переводов евро между пользователями. Это решение вызвало широкий резонанс в криптовалютном секторе страны и стало важным сигналом для всего рынка.
Об этом сообщает ProIT
Суть претензий НБУ и позиция Trustee
Руководитель Trustee Вадим Груша сообщил, что изначально НБУ выдвинул компании семь пунктов возможных нарушений, однако после проверки регулятор оставил замечания только по двум направлениям – касательно доступа к P2P-сервису и переводов евро. При этом в Trustee подчеркнули, что Нацбанк не запретил их деятельность полностью, а лишь ограничил часть сервисов. Для действующих пользователей, которые уже осуществляют операции с криптоактивами на территории Украины, ограничений на данный момент не введено, и все активы остаются в безопасности. Новым пользователям регистрация недоступна еще с мая 2025 года.
Правовые последствия для рынка и позиция экспертов
Эксперты отрасли указывают, что решение Нацбанка является важным предупреждением для всех участников крипторынка о необходимости соблюдения законодательных норм. В частности, управляющий партнер ASA Group Игорь Млечко подчеркнул:
«Это является определенным сигналом, что НБУ внимательно мониторит небанковские финансовые приложения и жестко реагирует, если такие субъекты предоставляют финансовые платежные услуги без лицензий», — разъяснил управляющий партнер ASA Group Игорь Млечко.
В самой Trustee также считают, что действия регулятора могут стать негативным прецедентом, который ограничит возможность P2P-взаимодействия между пользователями, и указывают на отсутствие в Украине полноценной нормативной базы для функционирования крипторынка. Отсутствие четкого законодательства, по мнению CEO Trustee, может усложнить интеграцию криптоиндустрии в финансовую систему страны.
Вопрос регулирования криптовалют в Украине остается открытым. Хотя в сентябре 2025 года Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект «О виртуальных активах», дальнейшее принятие закона требует многочисленных доработок, о чем уже заявил председатель парламентского финансового комитета Данило Гетманцев.
Адвокат и управляющий партнер ЮК Winner Игорь Ясько подчеркнул необходимость для всех иностранных сервисов, работающих с украинцами, получать соответствующие разрешения и соблюдать местные требования. Юристка Juscutum Элла Нельга отметила, что решение НБУ не является полной запретом P2P в Украине, а касается лишь деятельности компаний без надлежащей авторизации. Она также добавила, что для предоставления платежных услуг необходимо получить лицензию или пройти аккредитацию в НБУ, иметь эффективную систему корпоративного управления и гарантировать безопасность средств пользователей.
Среди последствий ограничений отмечается, что:
- украинским гражданам ограничено использование P2P-сервисов Trustee Plus в пределах юрисдикции Украины, однако это не запрещает P2P-переводы в целом;
- этот прецедент может стать основой для подобных решений относительно других иностранных платформ, работающих без лицензии.
Главный аналитик MEXC Research Шонг Янг обратил внимание на сложности с внедрением AML/KYC-процедур, налогового регулирования и взаимодействия с банками. Он подчеркнул, что Украина лишь формирует регуляторную базу, и при отсутствии слаженной работы между государством и бизнесом возможны временные ограничения для P2P-сервисов или ужесточение требований к пользователям. В то же время в MEXC Research считают эти процессы новым этапом развития и интеграции с европейскими стандартами, что в будущем может повысить уровень защиты для клиентов и привлечь инвестиции в сектор P2P-услуг в Украине.