Команда Aave Labs здійснила запуск четвертої версії свого протоколу Aave V4 у основній мережі Ethereum, відкривши новий етап розвитку DeFi-рішень. Ключовою особливістю оновлення стала впроваджена архітектура Hub and Spoke, яка забезпечує централізований пул ліквідності (Liquidity Hub) із можливістю підключення індивідуальних ринків (Spokes) з власними налаштуваннями.
Про це розповідає ProIT
Особливості архітектури та функціоналу
Завдяки новій моделі, користувачі, які надають ліквідність через Spoke, передають свої кошти до спільного Hub, після чого ці активи стають доступними для всіх підключених ринків. Позичальники також отримують доступ до капіталу саме з цього загального пулу. Цей підхід допомагає оптимізувати розподіл ліквідності та підвищити гнучкість для кожного сегменту ринку.
«Коли користувач надає ліквідність через Spoke, його капітал потрапляє до Hub і стає доступним для всіх підключених Spokes. Коли позичальник бере кошти, вони надходять із цього спільного Hub», — пояснили в Aave.
Для розробників четверта версія відкриває спрощену процедуру запуску нових кредитних ринків — відтепер вони можуть одразу користуватися ліквідністю Aave, не залучаючи депозити вручну. Усі ці зміни спрямовані на створення ефективнішої та безпечнішої екосистеми кредитування.
Три Liquidity Hub і новий інтерфейс
На момент старту Aave V4 функціонує з трьома основними Liquidity Hub:
- Core Hub — головний пул із найбільшим вибором активів та підключених ринків;
- Prime Hub — орієнтований на користувачів, яким потрібна більш строгий контроль за забезпеченням;
- Plus Hub — призначений для стратегій зі стейблкоїнами з окремими обмеженнями.
Разом із новою версією команда презентувала безкоштовний інтерфейс Aave Pro, що дозволяє користувачам управляти активами, аналізувати ринки, слідкувати за ставками та ризиками, а також оперувати всіма Hub і Spoke у єдиному просторі.
Значну увагу розробники приділили безпеці: аудит Aave V4 тривав близько 345 днів, до процесу долучилися чотири провідні аудиторські компанії, серед яких Trail of Bits, Blackthorn і ChainSecurity, незалежні дослідники безпеки, а також понад 900 учасників публічного аудиту на платформі Sherlock. Окремо команда Certora провела формальну верифікацію, моделювання загроз і перевірку архітектурних рішень.
Інтеграція з DeFi Saver та подальші плани
Оновлений протокол інтегровано з DeFi Saver — платформою для некастодіального управління позиціями в лендингових протоколах. Користувачі отримали змогу відкривати, збільшувати чи закривати позиції одним кліком, автоматизувати управління ризиками (стоп-лос, тейк-профіт, налаштування плеча), швидко перемикатися між лонгом і шортом і змінювати параметри застави чи боргу. Також стала доступною міграція позицій з Aave V3 до V4 через інструмент Loan Shifter.
Наразі в Aave V4 діють консервативні обмеження для безпечного масштабування. У планах децентралізованої автономної організації — поступове збільшення лімітів депозитів та позик, додавання нових Spokes і розширення протоколу на додаткові мережі. Всі рішення щодо змін ухвалюватимуться шляхом голосування спільноти.
Раніше команда оголосила про запуск захисного механізму Aave Shield після інциденту з обміном токенів на понад 50 млн доларів США.