66-річний мешканець Гонконгу за останні шість місяців втратив майже $840 тисяч у результаті багатоступеневої шахрайської схеми, пов’язаної з криптовалютою. Аферисти використали складну послідовність обману, яка включала фальшиві інвестиційні пропозиції, обіцянки повернення втрачених коштів та виманювання нових депозитів під виглядом гарантій.
Про це розповідає ProIT
Як пенсіонера втягнули у багаторівневу аферу
Початок шахрайства було зафіксовано у вересні 2025 року, коли потерпілий отримав повідомлення у WhatsApp від осіб, що представилися експертами з інвестицій у цифрові активи. За їхньою порадою чоловік переказав близько $180 тисяч та передав контроль над криптовалютним гаманцем. Після цього зв’язок із «консультантом» обірвався.
Прагнучи відшкодувати втрати, чоловік звернувся до наступного «фахівця», який запропонував послугу повернення активів. Під приводом гарантійного депозиту шахрай отримав ще $75 тисяч і також зник безвісти.
«A 66-year-old Hong Kong retiree lost ~$840K to crypto scams in 6 months. First he sent $180K to a “WhatsApp expert”, then $75K to another promising recovery, and finally $585K to a third for a fake refund scheme. Police believe it was one coordinated multi-stage scam»
Третя хвиля шахрайства відбулася у січні 2026 року. Черговий псевдоексперт запевнив, що зможе повернути всі попередні втрати, якщо чоловік інвестує додатково. В результаті пенсіонер придбав криптовалюту на $585 тисяч і переказав її за вказаною адресою, після чого знову втратив контакт із «допомогою».
Поширення багатоступеневих шахрайських схем у криптовалютній сфері
Загальна сума втрат за три епізоди склала приблизно 6,6 млн гонконгських доларів або близько $840 тисяч. Поліція Гонконгу вважає, що всі ці випадки є частинами однієї скоординованої кампанії, в якій брали участь взаємопов’язані групи шахраїв. Правоохоронці наголошують: аферисти часто повертаються до вже ошуканих людей, спочатку створюючи ілюзію прибуткових інвестицій, а потім пропонуючи «відновлення» за додаткову плату та підштовхуючи до нових вкладень у нібито безпечні активи.
У CyberDefender зазначають, що подібні багатоступеневі шахрайські моделі стають дедалі поширенішими на тлі зростання кількості злочинів у сфері криптовалют у регіоні. За інформацією аналітичної компанії Hacken, у 2025 році сумарні втрати учасників Web3-ринку сягнули $3,95 млрд, що підтверджує серйозність проблеми кіберзлочинності у криптоіндустрії.
Схожі схеми фіксуються і в інших країнах. Зокрема, у США та Сінгапурі за 2024-2025 роки правоохоронці описують так звані recovery scam: коли після початкової втрати коштів жертви погоджуються сплачувати додаткові «комісії» або «страхові депозити» задля «розблокування» активів, але фактично лише збільшують свої втрати.
У більшості таких шахрайств схема однакова: спершу жертву переконують у можливості заробити або компенсувати втрати, після чого пропонують платне «відновлення», що призводить до ще більших фінансових втрат.