Telegram і стейблкоїн USDT від Tether визначено ключовими інструментами, що підтримують масштабні шахрайські схеми по всьому світу. За даними аналітиків Elliptic, до 2025 року глобальні втрати від таких злочинних схем можуть сягнути $442 млрд.
Про це розповідає ProIT
Зростання шахрайських схем та гуманітарна криза
Головний науковий співробітник Elliptic Том Робінсон заявив, що Telegram та стейблкоїн USDT стали основою для розвитку масштабної інфраструктури онлайн-шахрайства. За його оцінками, обсяг збитків від таких схем досягне $442 млрд вже у 2025 році. До них входять так звані «свинячі забої», шантаж інтимними фото, фальшиві інвестиційні платформи, а також торгівля персональними даними.
Робінсон підкреслив, що індустрія різко зросла після пандемії COVID-19, коли злочинні синдикати в Південно-Східній Азії масово переобладнували покинуті готелі та курорти на центри кібершахрайства. Аналітики Elliptic наголосили на масштабній гуманітарній кризі: за їхніми даними, приблизно 300 тисяч людей утримуються у таких центрах проти їхньої волі, змушені брати участь у шахрайських схемах під загрозою насильства і катувань.
“За оцінками компанії, близько 300 000 людей утримують у подібних центрах проти їхньої волі. Вони змушені брати участь у шахрайських операціях під загрозою насильства і тортур”.
Гарантійні майданчики та провідні платформи
Як зазначає Робінсон, у структурі шахрайської економіки ключову роль відіграють гарантійні торгові майданчики, що діють через Telegram. Вони дозволяють тисячам продавців реалізовувати інструменти для різних нелегальних операцій: від продажу баз даних і SIM-карток до фейкових інвестиційних сайтів та послуг з відмивання коштів. Платформи виступають посередниками між продавцями і клієнтами, утримуючи гарантійні депозити для вирішення спорів. Розрахунки, як правило, здійснюються через USDT у мережі TRON, що дозволяє обходити традиційні банківські механізми контролю за відмиванням грошей.
Серед найбільших подібних платформ Elliptic називає Huione Guarantee (згодом перейменована на Haowang Guarantee). З 2021 року там було проведено транзакцій щонайменше на $31 млрд, що робить її найбільшим в історії майданчиком для нелегальних онлайн-платежів. Для порівняння, Silk Road мала обсяг операцій близько $216 млн, а Alphabay — приблизно $1 млрд. Крім того, пов’язаний із цим майданчиком сервіс Huione Pay опрацював транзакції в USDT на понад $103 млрд.
Після запроваджених санкцій і тиску з боку правоохоронних органів частину таких платформ закрили, однак на їхнє місце швидко приходять нові, наприклад Xinbi Guarantee. Навесні 2026 року влада Великої Британії застосувала санкції проти Xinbi, звинувативши компанію у сприянні шахрайським центрам Південно-Східної Азії та порушенні прав людини.
На думку Робінсона, боротьба лише з окремими платформами не дає системного результату. Він наголошує, що міжнародні регулятори мають посилити тиск на технологічні платформи та емітентів стейблкоїнів. Elliptic рекомендує Telegram активніше блокувати шахрайські майданчики, а Tether — ідентифікувати й заморожувати криптогаманці, пов’язані з незаконною діяльністю.
Експерти також відзначають, що інфраструктура, першопочатково створена для онлайн-шахрайства, нині використовується для відмивання грошей, пов’язаних із північнокорейськими хакерами, обходу санкцій та інших транснаціональних злочинів. У звіті наголошується на необхідності об’єднання зусиль влади різних країн та спеціалізованих компаній для протидії цим загрозам.