Європейський Союз активно працює над удосконаленням законодавства у сфері боротьби з відмиванням коштів (AML). Відповідно до нового набору правил, що вступлять в дію з 2027 року, криптовалютні платформи в ЄС будуть змушені відмовитися від обробки анонімних криптовалют, таких як Monero (XMR) і Zcash (ZEC).
Про це розповідає ProIT
Основні зміни у законодавстві
Згідно з новими вимогами, компанії, які надають криптопослуги (включаючи біржі, гаманці та DeFi-протоколи), будуть зобов’язані:
- Не обробляти транзакції з монетами, які використовують механізми приватності, такі як zk-SNARKs або ring signatures, що ускладнюють ідентифікацію користувачів;
- Заборонити сервіси анонімізації, які дозволяють приховувати інформацію про учасників трансакцій або самі трансакції.
Ці зміни також спрямовані на посилення контролю за транзакціями на суму понад 1000 євро. Платформи повинні будуть проводити обов’язкову перевірку особи для всіх криптовалютних переказів, що перевищують цю суму.
«Ці заходи спрямовані на унеможливлення використання криптовалют для фінансування злочинної діяльності, зокрема тероризму, торгівлі людьми та ухилення від сплати податків», — йдеться у поясненні до документа.
Роль нового органу AMLA
Для контролю за виконанням нових правил буде створено орган ЄС з протидії відмиванню коштів (AMLA), який розпочне свою діяльність у 2024 році. До 10 липня 2026 року AMLA має оприлюднити технічні стандарти для високоризикових секторів, а також критерії для визначення порогових значень транзакцій.
Крім цього, до 10 липня 2027 року орган видасть інструкції щодо оцінки надійності контрагентів та вимог до управління ризиками для криптосервісів. AMLA також отримає повноваження здійснювати прямий нагляд над постачальниками криптопослуг, що діють в щонайменше шести країнах-членах ЄС.
У першу хвилю прямого нагляду потраплять до 40 компаній, щонайменше по одній у кожній державі-члені, зокрема ті, що мають щонайменше 20 000 клієнтів або обсяг транзакцій понад 50 мільйонів євро в приймаючій юрисдикції.
Ці нововведення стануть важливим кроком у боротьбі з відмиванням коштів у сфері криптовалют, забезпечуючи більшу прозорість і контроль у цій галузі.