Европейский Союз активно работает над совершенствованием законодательства в сфере борьбы с отмыванием денег (AML). Согласно новому набору правил, которые вступят в силу с 2027 года, криптовалютные платформы в ЕС будут вынуждены отказаться от обработки анонимных криптовалют, таких как Monero (XMR) и Zcash (ZEC).
Об этом сообщает ProIT
Основные изменения в законодательстве
Согласно новым требованиям, компании, предоставляющие криптосервисы (включая биржи, кошельки и DeFi-протоколы), будут обязаны:
- Не обрабатывать транзакции с монетами, которые используют механизмы приватности, такие как zk-SNARKs или ring signatures, усложняющие идентификацию пользователей;
- Запретить сервисы анонимизации, которые позволяют скрывать информацию о участниках транзакций или самих транзакциях.
Эти изменения также направлены на усиление контроля за транзакциями на сумму свыше 1000 евро. Платформы будут обязаны проводить обязательную проверку личности для всех криптовалютных переводов, превышающих эту сумму.
«Эти меры направлены на предотвращение использования криптовалют для финансирования преступной деятельности, в частности терроризма, торговли людьми и уклонения от уплаты налогов», — говорится в пояснении к документу.
Роль нового органа AMLA
Для контроля за выполнением новых правил будет создан орган ЕС по противодействию отмыванию денег (AMLA), который начнет свою деятельность в 2024 году. До 10 июля 2026 года AMLA должен опубликовать технические стандарты для высокорисковых секторов, а также критерии для определения пороговых значений транзакций.
Кроме того, до 10 июля 2027 года орган выпустит инструкции по оценке надежности контрагентов и требованиям к управлению рисками для криптосервисов. AMLA также получит полномочия осуществлять прямой надзор над поставщиками криптосервисов, действующими как минимум в шести странах-членах ЕС.
В первую волну прямого надзора попадут до 40 компаний, как минимум по одной в каждой стране-члене, в том числе те, которые имеют как минимум 20 000 клиентов или объем транзакций свыше 50 миллионов евро в принимающей юрисдикции.
Эти нововведения станут важным шагом в борьбе с отмыванием денег в сфере криптовалют, обеспечивая большую прозрачность и контроль в этой области.
