Один із провідних світових банків, JPMorgan Chase & Co., розпочав пілотний проєкт із токенізації вуглецевих кредитів. Нову ініціативу банк реалізує спільно з міжнародними партнерами: S&P Global Commodity Insights, EcoRegistry та International Carbon Registry. За технічне впровадження відповідає блокчейн-підрозділ Kinexys.
Про це розповідає ProIT
Мета токенізації та вплив на вуглецевий ринок
Проєкт спрямований на впровадження блокчейн-технології для прозорого відстеження власності на вуглецеві кредити — від їхнього випуску до остаточного списання. Такий підхід покликаний вирішити ключові проблеми ринку: неефективність, відсутність єдиних стандартів, недостатню прозорість та фрагментованість. Токенізація дозволить перетворити кожен вуглецевий кредит (який дорівнює одній тонні вилученого або невикинутого CO₂) у цифровий токен, яким можна легко управляти, передавати чи обмінювати.
«Волонтерський ринок вуглецевих кредитів дозрів для інновацій. Токенізація може сприяти створенню глобально сумісної системи, яка підвищує довіру до інфраструктури та забезпечує більшу ліквідність на ринку», — наголосив керівник напряму з природних ресурсів у JPMorgan Payments Аластер Нортвей.
Потенціал та виклики токенізованих вуглецевих активів
JPMorgan Chase вважає, що створення єдиного токенізованого ринку, де кредити можуть «вільно переміщатися між продавцями та покупцями», здатне вирішити давні проблеми вуглецевих ринків. За оцінкою банку, такі ринки можуть стати ключовим каналом для фінансування кліматичних проєктів у країнах, що розвиваються. Водночас сектор стикається з ризиками — від звинувачень у greenwashing до випадків, коли проєкти не забезпечують очікуваного скорочення викидів.
У звіті компанія підкреслила, що вуглецеві кредити готові до переходу на новий рівень, але застерегла:
«Якщо інфраструктура не буде зміцнена, а інновації не продовжаться, це може призвести до подальшої втрати довіри й попиту».
JPMorgan також розкритикував попередні спроби токенізації вуглецевих активів через ризики подвійного обліку та торгівлі вже списаними кредитами, що негативно позначалося на довірі до ринку.
Банк активно інвестує у вуглецеві проєкти та купує відповідні кредити, прагнучи стати лідером цього нового сегменту та зміцнити позиції як «вуглецевий банк №1».
Раніше JPMorgan подав заявку на реєстрацію нового продукту — депозитного токена JPMD, розширюючи лінійку цифрових фінансових інструментів.
