Европейская Бизнес Ассоциация (EBA) положительно оценивает принятие в первом чтении законопроекта №13233, который предполагает присоединение Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Организация подчеркивает необходимость гармонизации украинского законодательства со стандартами ЕС в вопросах противодействия отмыванию денег, борьбы с финансированием терроризма и обеспечения прозрачности финансовой системы.
Об этом сообщает ProIT
Предложения бизнеса для совершенствования законопроекта
Эксперты EBA предложили ряд изменений к законопроекту, которые, по их мнению, повысят его соответствие требованиям европейских директив. В частности, среди ключевых рекомендаций:
- Определение термина «высшее руководство» субъектов финансового мониторинга. Ассоциация предлагает оставить действующее определение из Закона №361-IX или же предоставить формулировку, максимально приближенную к Директиве (ЕС) 2015/849, не ограничиваясь общими собраниями.
- Упрощение процедуры верификации нерезидентов. Бизнес настаивает на возможности использовать открытые онлайн-реестры вместо легализованных копий или нотариальных заверений.
- Пересмотр пороговых сумм для финансового мониторинга. EBA считает целесообразным согласовать украинскую границу (сейчас 400 тыс. грн, то есть около €8,5 тыс.) с европейской (€15 тыс.), что позволит уменьшить нагрузку на компании.
- Альтернативные способы идентификации бенефициаров-нерезидентов. Вместо нотариальных копий паспортов предлагается разрешить официальные выписки из государственных реестров других стран.
SEPA и значение для Украины
SEPA (Single Euro Payments Area) — это интегрированная зона платежей в евро, которая охватывает 36 стран, включая все государства ЕС. Вступление Украины в SEPA откроет возможность для бизнеса и граждан осуществлять переводы в евро быстро, безопасно и в соответствии с едиными правилами, действующими в ЕС.
3 июля Комитет Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики рекомендовал поддержать законопроект №13233. За документ проголосовали 18 членов комитета, еще двое воздержались.
Народный депутат Ярослав Железняк, который выступил против законопроекта, заявил, что его реализация предполагает создание реестра «всех банковских счетов и банковских сейфов всех граждан».
Депутат также отметил, что к этому реестру будут иметь доступ Государственная налоговая служба Украины, правоохранительные органы, Государственная служба финансового мониторинга Украины, НАЗК и АРМА.