Європейська Бізнес Асоціація (EBA) позитивно оцінює ухвалення у першому читанні законопроєкту №13233, що передбачає приєднання України до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Організація наголошує на необхідності гармонізації українського законодавства із стандартами ЄС у питаннях протидії відмиванню коштів, боротьби з фінансуванням тероризму та забезпечення прозорості фінансової системи.
Про це розповідає ProIT
Пропозиції бізнесу для вдосконалення законопроєкту
Експерти EBA запропонували низку змін до законопроєкту, які, на їхню думку, підвищать його відповідність вимогам європейських директив. Зокрема, серед ключових рекомендацій:
- Визначення терміну «вище керівництво» суб’єктів фінмоніторингу. Асоціація пропонує залишити чинне визначення з Закону №361-IX або ж надати формулювання, максимально наближене до Директиви (ЄС) 2015/849, не обмежуючись загальними зборами.
- Спрощення процедури верифікації нерезидентів. Бізнес наполягає на можливості використовувати відкриті онлайн-реєстри замість легалізованих копій чи нотаріальних засвідчень.
- Перегляд порогових сум для фінмоніторингу. EBA вважає доцільним узгодити українську межу (зараз 400 тис. грн, тобто близько €8,5 тис.) із європейською (€15 тис.), що дозволить зменшити навантаження на компанії.
- Альтернативні способи ідентифікації бенефіціарів-нерезидентів. Замість нотаріальних копій паспортів пропонується дозволити офіційні витяги з державних реєстрів інших країн.
SEPA та значення для України
SEPA (Single Euro Payments Area) — це інтегрована зона платежів у євро, яка охоплює 36 країн, включно з усіма державами ЄС. Вступ України до SEPA відкриє можливість для бізнесу та громадян здійснювати перекази у євро швидко, безпечно та відповідно до єдиних правил, що діють у ЄС.
3 липня Комітет Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики рекомендував підтримати законопроєкт №13233. За документ проголосували 18 членів комітету, ще двоє утрималися.
Народний депутат Ярослав Железняк, який виступив проти законопроєкту, заявив, що його реалізація передбачає створення реєстру «всіх банківських рахунків і банківських сейфів усіх громадян».
Депутат також зазначив, що до цього реєстру матимуть доступ Державна податкова служба України, правоохоронці, Державна служба фінансового моніторингу України, НАЗК та АРМА.