Monobank напомнил клиентам о возможных осложнениях при проведении P2P-операций с криптовалютами в Украине. Согласно действующему законодательству, доход от продажи цифровых активов через P2P-платформы остается нерегулируемым. Поэтому, если пользователи осуществляют частые обмены, это может быть расценено как предпринимательская деятельность.
Об этом сообщает ProIT
Требования банков к подтверждению источника средств
В случае подозрительных операций банк может запросить документы для подтверждения происхождения денег и объяснения назначения переводов, а также временно приостановить или даже заблокировать карту. Такие уведомления уже получили отдельные пользователи финансового учреждения.
«В Monobank одному из клиентов напомнили, что доход от продажи криптовалюты в Украине (P2P) все еще остается нерегулируемым. Поэтому массовые обмены через P2P могут квалифицироваться как предпринимательская деятельность, и банк имеет право приостановить или блокировать карты после P2P-сделок, создать запрос на подтверждение происхождения средств и объяснений относительно цели переводов. Например, такое сообщение недавно получил один из клиентов».
Ограничения НБУ на покупку криптовалюты
Стоит добавить, что указанное правило касается не только Monobank, а всех банковских учреждений Украины. Представители Monobank сообщили, что новых ограничений или изменений в политике не было введено. Однако действует постановление НБУ №18, которое запрещает покупку квази-наличных, к которым относится и криптовалюта, в национальной валюте. С 21 апреля 2023 года приобрести квази-наличные можно только с валютных карт в пределах эквивалента 100 тысяч гривен в месяц. Эти же правила распространяются и на P2P-сделки с криптовалютой.
Таким образом, пользователям стоит учитывать действующие ограничения и соблюдать требования банков, чтобы избежать блокировки доступа к собственным счетам.
