В Украине отсутствие четких правил для криптовалютного рынка привело к потерям государственного бюджета не менее $10 млрд. Такие данные опубликованы в августовском отчете Королевского объединенного института оборонных исследований (RUSI).
Об этом сообщает ProIT
Основные риски: Telegram, дропы и неконтролируемые операции
Специалисты RUSI указывают на несколько ключевых угроз для финансовой безопасности страны. В частности, речь идет о деятельности внебиржевых (OTC) площадок, использовании криптовалют для закупки товаров двойного назначения для армии рф, а также операциях денежных мулов — или так называемых «дропах». По оценкам экспертов, ежемесячные потери бюджета от таких схем достигают $24 млн.
«В ответ на резкое увеличение использования виртуальных активов появились новые возможности для незаконной финансовой деятельности, в частности через денежных мулов, которые в Украине обычно называют “дропами”», — говорится в исследовании.
Отдельное внимание в отчете уделено мессенджеру Telegram, который превратился в главный канал для проведения незаконных финансовых операций, в частности российскими участниками рынка. Согласно анализу, через эту платформу часто происходят транзакции, связанные с наркоторговлей.
Отсутствие регулятора и нерешенный вопрос налогообложения
Несмотря на принятие в 2022 году закона «О виртуальных активах», документ до сих пор не вступил в силу из-за отсутствия механизма налогообложения. В апреле 2025 года парламент получил новый проект закона №10225-d, который предлагает лицензирование криптоплатформ, определение требований к капиталу, прозрачности, внедрение KYC-процедур и обновленных стандартов отчетности. Однако вопрос о назначении регулятора рынка остается открытым.
Председатель парламентского Комитета по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Данило Гетманцев сообщил, что рассмотрение законопроекта о легализации рынка криптовалют запланировано на сентябрь.
В RUSI подчеркивают, что бездействие может превратить Украину в центр отмывания российских средств, а легальные стартапы столкнутся с чрезмерными налоговыми нагрузками и коррупцией. Эксперты акцентируют важность признания связи между киберпреступностью и незаконным финансированием, а также создания четких правил для рынка.
«Бездействие может превратить Украину в центр отмывания российских средств, одновременно отпугивая легальные стартапы чрезмерным налогообложением и коррупцией», — отметили авторы.
По оценкам RUSI, если внедрить эффективный надзор за крипторынком, Украина могла бы вернуть в бюджет до $10 млрд.
Кроме данных RUSI, исследование Ukraine Economic Outlook указывает, что в 2016–2022 годах страна потеряла $48,8 млрд прямых доходов и около $4 млрд налоговых поступлений из-за нерегулируемого крипторынка. По данным Global Ledger для Минцифры, только за последние четыре года государство недополучило 8,34 млрд гривен налогов, а лишь одна централизованная биржа могла бы обеспечить поступления ПДФО в диапазоне 1,31–6,53 млрд гривен.
Бюро экономической безопасности Украины также сообщило, что в 2013–2023 годах казна страны недополучила около 3 млрд гривен налогов от деятельности криптобирж, открытых резидентами Украины.
Эксперты призывают власть не откладывать реформирование отрасли, подчеркивая необходимость развития публично-частных партнерств и внедрения частных инструментов для борьбы с незаконной деятельностью.
«Законодательство не является предпосылкой для реагирования», — подытожили в RUSI, призвав развивать публично-частные партнерства и применять частные инструменты для выявления и сдерживания незаконной деятельности.