Водителя райдшеринга из Лос-Анджелеса, 34-летнего Брюса Чоя, обвиняют в масштабном мошенничестве с федеральными кредитами, выделенными на поддержку бизнеса во время пандемии COVID-19. По данным следствия, в течение четырех лет мужчина получал почти $2 млн помощи, которые затем переводил в криптовалюту, в частности, биткойн. Правоохранительные органы уже изъяли около 40 биткойнов в рамках расследования.
Об этом сообщает ProIT
Схема мошенничества и фиктивные компании
По информации федеральной прокуратуры, с мая 2020 года по декабрь 2024 года Чой подавал поддельные заявки на получение кредитов, предназначенных для поддержки малых предприятий, пострадавших от экономических последствий пандемии. Для этого он создавал фиктивные компании, через которые и получал средства. Одной из таких структур была «Premier Republic» — по документам, она имела штат сотрудников и миллионные прибыли, хотя на самом деле не осуществляла никакой деятельности. В документах Чой даже предоставил фальшивую налоговую отчетность и банковскую выписку за «1-31 февраля 2020 года», выдумывая несуществующие даты для создания видимости реальных операций.
Кроме «Premier Republic», для получения кредитов использовалась еще одна вымышленная компания — «Bruce», которая якобы занималась недвижимостью и имела задекларированный доход в $475 млн за 2019 год. С помощью этих структур Чой также подавал заявки на компенсацию экономических убытков от стихийных бедствий.
Объемы мошенничества и ответственность
В целом Чой получил $1,99 млн кредитных средств и дополнительно $10 000 аванса в рамках программы EIDL. Полученные деньги он переводил на счета криптобиржи Kraken, превращая их в биткойны. После задержания в международном аэропорту Сан-Франциско во время возвращения из Японии ему были предъявлены обвинения в мошенничестве с электронными средствами и отмывании денег. Каждый эпизод предполагает до 30 лет лишения свободы, а за отмывание средств — до 10 лет, в итоге ему грозит более 150 лет лишения свободы.
Федеральные агентства продолжают активную борьбу с мошенничеством, связанным с программами пандемической поддержки бизнеса. В последние годы было выявлено множество подобных случаев, когда COVID-финансирование использовалось не по назначению — например, для покупки криптовалют. В частности, в 2023 году тиктокер в США признал себя виновным в подобном мошенничестве на сумму более $1,2 млн, а в Великобритании владелец компании по монтажу стекол был осужден за использование кредитных средств для криптоинвестиций.
В заявке Чой указал, что компания имела среднемесячный фонд оплаты труда в $798 тыс. Для подтверждения он якобы предоставил поддельную налоговую декларацию за 2019 год, в которой “Premier Republic” задекларировала около $11,8 млн дохода и почти $9,6 млн чистой прибыли. Дополнительно была подана фальшивая банковская выписка с депозитами на $798 тыс. за “1-31 февраля 2020 года” — то есть за месяц, которого в календаре не существует.